據巴西媒體報導，巴西銀行業已開始採取更嚴格的規定，以阻止可疑交易並取消不規範的博彩帳戶，即未經財政部博彩秘書處（SPA）授權的帳戶。
巴西銀行聯合會（Febraban）於本週一（10月27日）發佈了這一消息。據該組織稱，“柳丁“空殼帳戶（以個人名義開設，但通常由他人使用以掩蓋資金真實來源）和冷帳戶（在持有人不知情的情況下非法開設）也將被關閉。
銀行還必須向中央銀行（BC）報告相關情況，以便金融機構之間共用資訊。
這項由巴西銀行聯合會自律部門實施的舉措是對BC和政府已宣佈的措施的補充。據該聯合會稱，此舉旨在“加強銀行業打擊有組織犯罪的力度，防止帳戶被用於任何非法活動”。
巴西聯邦銀行主席以撒·西德尼表示，這項措施是糾正銀行與客戶之間“不良”關係的“里程碑”。這些客戶出租或出售帳戶，並利用金融系統“轉移詐騙、欺詐和網路攻擊的資金，以及清洗犯罪所得”。
西德尼在一份官方聲明中表示：“銀行在任何情況下都不得允許開設和維護空殼帳戶、冷帳戶和非法博彩帳戶，因此，我們正在為所有銀行制定強制性程式，以規範該行業並遏制此類犯罪。”
瞭解銀行在新規下的義務，如下：
嚴格的政策和具體標準，用於核實欺詐帳戶（“空殼”和“殼”帳戶）和用於非法博彩的帳戶；
拒絕交易並立即關閉非法帳戶，並通知帳戶持有人；
強制向央行報告，允許金融機構之間共用資訊；
聯邦銀行自律委員會（Febraban）的自律部門將對報告過程進行監控和監督，該部門可隨時要求提供報告和關閉非法帳戶的證據；
銀行的反欺詐、反洗錢、法律和監察部門積極參與，這些部門也參與了新規則的制定；
如不遵守規定，涉案銀行將受到處罰，處罰措施包括立即進行行為調整、發出警告，直至將其從自律體系中除名。
根據巴西聯邦銀行自律委員會的規定，各機構必須制定識別和關閉可疑帳戶的內部政策，並向聯邦自律委員會提交合規聲明。該聲明必須由獨立部門（內部審計、合規或內部控制部門）制定。
這些措施也是“隱藏碳行動”的延伸。“隱藏碳行動”是聯邦員警針對“第一總司令部”（PCC）販毒集團開展的迄今為止規模最大的一次調查，旨在瓦解一個涉及加油站的數十億美元的洗錢陰謀。
“隱藏碳行動”於8月啟動，針對350多名涉嫌幫助PCC隱藏犯罪收益（即洗錢行為）的個人和公司。
根據一項授權在“隱藏碳行動”中進行搜查和逮捕的法院裁決，所有15名目標涉嫌與該洗錢陰謀有關。
這些行動是在金融系統遭受多起駭客攻擊之後採取的。例如，8月份，連接各機構和PIX系統的攻擊導致約4.2億黑奧被盜用。7月份，另一次針對C&M Software金融服務公司的攻擊已經導致8億黑奧被盜用。
編輯 / 王子明
【巴西華人資訊網】
