據巴西媒體報導, 巴西中央銀行於本週二（11月18日）決定將Banco Master（馬斯特銀行）置於為期120天的臨時特別管理之下，並下令對該集團進行法外清算。
此前一天，Fictor Holding財團提交了對馬斯特銀行大股東丹尼埃爾.沃卡羅（Daniel Vorcaro）所有Banco Master銀行股份的收購方案；而就在兩個多月前，巴西中央銀行剛剛駁回了巴西利亞銀行（BRB）的收購提議。
該銀行家丹尼埃爾.沃卡羅昨日在聯邦員警的一次行動中被捕。
據悉，法外清算是指巴西中央銀行終止一家已無力繼續運營的銀行的活動。清算人將接管銀行，停止運營，出售資產，並按照法律規定的順序償還債權人，直至銀行徹底清算完畢。此時，所有運營活動結束，銀行將不再是國家金融體系的一部分。
在巴西中央銀行行長加布裡埃爾·加利波羅簽署的官方信函中，對馬斯特銀行進行清算的理由是“由於該機構經濟和財務狀況惡化，流動性下降，違反銀行業務規則，且不遵守巴西中央銀行的決定”。
巴西聯邦銀行特別業務管理機構（EFB Special Business Regimes）被指定負責此次特別管理。隨著清算的進行，任何正在進行的收購談判都將自動終止。
由於籌集資金成本高昂以及投資風險較高，馬斯特銀行此前已面臨破產風險。其中最著名的案例是發行固定收益證券——銀行間存款憑證（CDB），其收益率高出市場平均利率的40%。
此外，馬斯特銀行還因購買法院判決的款項和投資陷入困境的公司而臭名昭著。
為了避免破產，該銀行曾多次嘗試出售，其中包括巴西中央銀行（BRB）的收購提議。所有交易最終都被取消，期間充斥著各種疑問、政治壓力和缺乏透明度。
中央銀行的決定影響了馬斯特（Master）集團旗下的四家金融機構公司：Banco Master S/A、Master de Investimento、Letsbank和Master Corretora。
與該集團有關聯的Banco Master Múltiplo目前處於特別臨時管理制度（RAET）之下。該制度旨在應對機構全面停業可能對金融體系造成風險的情況，並保障集團於2024年收購的Wil Bank的持續運營。
週一晚（11月17日），聯邦員警在瓜魯柳斯機場開展“零合規行動”（Operation Compliance Zero）時逮捕了丹尼爾·沃卡羅。據調查人員稱，他當時正試圖乘坐一架飛往歐洲國家馬爾他的私人飛機逃離巴西。
除了沃卡羅之外，執法人員還執行了七份逮捕令中的六份，並在里約熱內盧州、聖保羅州、米納吉拉斯州、巴伊亞州和聯邦區執行了25份搜查令和扣押令。
此次行動的目標是打擊偽造信貸工具的銷售。也就是說，該馬斯特銀行發行了存款憑證（CDB），承諾向客戶支付遠高於市場利率的回報，但從未支付過款項本金。
調查始於2024年，當時聯邦檢察官辦公室要求調查一家金融機構可能偽造無擔保信貸組合的情況。
據稱，這些工具被出售給了另一家銀行，並在中央銀行檢查後，被替換成了未經充分技術評估的資產。
正在調查的罪行包括欺詐性管理、魯莽管理和犯罪組織等。
Fictor Holding Financeira 財團於本週一（11月17日）提出收購 馬斯特銀行（Banco Master ）的方案。該方案計畫立即投資 30 億黑奧，以增強該機構的資本結構。
Fictor Holding Financeira 財團是一家控股和管理集團，業務涵蓋金融服務、食品行業和基礎設施領域。
由 Fictor 牽頭的收購該銀行的財團還包括來自阿聯酋的投資者。該交易仍需獲得中央銀行和經濟防禦行政委員會 (Cade) 的批准。
在“零合規行動”之後，該集團宣佈暫停收購馬斯特銀行（ Banco Master）。
Fictor Holding Financeira 財團在一份聲明中表示：“收購行動已經暫停，我們將隨時配合主管當局的任何必要調查”。
該集團表示，他們是通過媒體得知此次法外清算的消息，並重申涉及Master的交易……“這完全取決於監管機構的分析和事先批准。”
“從一開始，我們就以完全透明、負責的態度，嚴格遵守法律規範規定的程式開展所有階段的工作，”菲克托表示。
在菲克托提出收購方案之前，巴西利亞銀行（BRB）曾試圖收購丹尼爾·沃卡羅的金融機構，但以失敗告終。點擊此處回顧該案例。
BRB和Master於3月份宣佈了這項收購計畫，但五個月後，該交易被巴西利亞銀行董事會否決。董事會成員包括該機構總裁加布裡埃爾·加利波羅和其他八名董事。
根據9月份公佈的決定，巴西利亞銀行董事會否決了這項收購，因為他們認為該申請不符合所有必要條件，並指出缺乏證明“經濟和財務可行性”的檔。
中央銀行的批准將是完成這筆交易的最後一步，因為經濟防禦行政委員會（CADE）已於6月批准了這項操作。
聯邦區立法院也已批准了一項授權收購的法律——該法律由聯邦區區長伊巴內斯·羅查提出並迅速批准，羅查本人也是這筆交易的支持者。
3月份公佈的銀行間協議規定，由聯邦區政府控股的資本公司BRB將收購：馬斯特銀行49%的普通股；其100%的優先股；以及銀行58%的總股本。
巴西中央銀行在一份聲明中表示，清算Master銀行的決定是由於嚴重的流動性危機、財務狀況急劇惡化以及違反行業法規所致。
據巴西貨幣當局稱，這家規模較小的金融機構集團被歸類為S3類——該類機構的風險敞口占國內生產總值（GDP）的0.1%至1%——其資產占國家金融體系總資產的0.57%，融資額占0.55%。
監管機構強調，通過此次干預，該銀行的控股股東和前任管理人員的資產已被凍結。中央銀行還表示，將繼續調查相關責任，調查結果可能導致行政處罰以及將案件移交其他主管部門。
編輯 / 王子明
【巴西華人資訊網】
