巴西央行加快對加密貨幣的監管，以遏制巨額欺詐
2022/02/24
詐騙者在不到兩年的時間裡使巴西投資者蒙受超過65億黑奧的損失
巴西中央銀行正在評估制定規則，對巴西加密貨幣（如比特幣）的金融交易進行監督，並確定懲罰措施，以遏制詐騙行為的大量發生。
巴西中央銀行行長羅伯托·坎波斯·內圖（Roberto Campos Neto）向巴西主要銀行的總裁們透露了這一舉措。
據銀行家們說，該監管提案應該在第一季度送交國會。制定的規則預計將在今年年底前生效。
巴西加密貨幣市場的資料引起了當局的注意。根據國家稅務局傳遞給中央銀行的資訊，該行業每年在巴西國內的投資金額約為1300億雷亞爾。
但缺乏監管為盜竊和欺詐打開了大門。聖保羅聯邦和民事警察局透露，在不到兩年的時間裡，涉案金額已達到約65億黑奧。
根據銀行家們透露，監管目的是將加密貨幣作為一種“投資工具”。
因此，數位經紀公司將需要遵循由證券交易委員會（CVM）監管的其它投資基金的規則，並在巴西設立總部，此外還需要保存記錄和交易檔。
目前，加密貨幣市場並不遵循監管。稅務局只監測總部設在巴西的經紀公司的金融交易，稅務機關的規範性指令只用於稅收目的。
儘管中央銀行正在考慮推出一種黑奧數位貨幣（o real digital），但允許加密貨幣作為一種支付手段目前還沒有提上日程。只有薩爾瓦多等少數國家允許使用這種支付手段。
這項法案除了賦予中央銀行充分的權力為該行業的公司授予經營權外，也準備將“虛擬貨幣詐騙 ”列入《刑法》，刑期應在四至八年之間。
中央銀行還希望更新《洗錢法》，將用加密貨幣進行欺詐列入加重處罰的罪行清單，在三年到十年的刑期上增加三分之一到三分之二的監禁時間。
所有相關交易需進行記錄，並將檔存檔，以備警務或司法當局查閱。
Demarest律師事務所合夥人法比奧·布拉加（Fabio Braga）認為，為這個市場制定法律規則，界定中央銀行和證券交易委員會等機構的權力，將提高投資者的安全性。
加密貨幣經紀公司在法律上的隱蔽性為它提供了躲避司法指控和監管的機會。
證券交易委員會最近的研究表明，加密貨幣詐騙已經占到巴西所有金融詐騙的43%。幾乎三分之一（30%）的案例是用外國加密貨幣進行操作，四分之一的投資者投資在1萬至5萬黑奧之間。
根據調查，這些投資的規模化基本上是通過 “口口相傳”或通過社交網路推薦而發生，這讓中央銀行感到擔憂。
該法案的另一個理由是，越來越多的人利用這種類型的投資進行洗錢活動。
中央銀行打算怎麼做？
中央銀行已提出法案，為加密貨幣建立法規，把它變成一種投資工具。虛擬貨幣諮詢公司或經紀公司將被要求在巴西設立辦事處並彙報帳目。
是否有計劃讓比特幣成為一種支付手段？
目前沒有。中央銀行首先打算將加密貨幣作為一種投資工具進行監管。雖然監管機構正在評估創建數位雷亞爾，但使用其它加密貨幣作為支付手段並不在短期計畫之內。
編輯 / 王子明
【巴西華人資訊網】
