在巴西警方發動了針對有組織犯罪利用金融科技公司（fintechs）進行洗錢的大規模打黑行動之後，巴西中央銀行決定自9月5日起實施一系列措施，以保護國家金融體系（SFN），其中包括對某些類型機構通過Pix和TED轉帳設定每筆1.5萬黑奧的上限。
該限制即刻生效，適用于尚未獲得巴西央行授權的支付機構，以及那些通過資訊技術服務提供者（PSTI）接入巴西國家金融系統網路的企業。
這些公司在等待授權期間以臨時方式運營。但從現在起，任何新公司若想進入這一市場，必須事先獲得央行批准方可開展業務。此外，央行還將支付機構遞交運營授權申請的截止時間從2029年12月提前至明年5月。
據央行介紹，目前還有75家在巴西境內運營的支付機構尚未提交授權申請，另有40家公司已遞交申請並在等待審批。央行提醒：“任何支付機構在未獲事先授權的情況下不得開展業務。”
若支付機構的申請遭拒，須在30天內結束運營。央行表示：“央行可以要求由具備資質的獨立公司出具技術認證或評估報告，以證明其滿足授權要求。”
最後，央行規定，資訊技術服務提供者（PSTI） 若想獲得接入國家金融體系網路（用於銀行交易）的許可，必須具備至少1500萬黑奧的註冊資本。央行行長加布裡埃爾·加利波羅Gabriel Galípolo在發佈措施時強調，央行並非要妖魔化巴西境內支付機構和金融科技公司，這些公司在為此前被排除在金融體系之外的大量人群提供金融服務方面發揮了重要作用。
他說：“無論是所謂的傳統銀行，還是剛進入金融市場的新興銀行，都在金融體系層面上為巴西民眾提供了更加便利的金融服務。”
央行行長強調，有關PSTI註冊的完整要求的規範應在9月5日當天刊登于巴西《聯邦政府公報》（DOU），其中將包含新的、更加嚴格的網路安全要求。他重申，央行的目的不是歧視任何類型的金融企業，而是要需要制定相關規則，以保障所有金融機構的安全運行，從而維護巴西境內金融體系的正常運作秩序。
上周，巴西聯邦員警展開了三次針對洗錢的行動。據警方介紹，調查涉及超過500億黑奧的可疑資金流動，有幾家金融科技公司涉嫌為巴西最大的有組織犯罪集團洗錢，而用於洗錢的贓款則來自於有組織犯罪集團參與的販毒與燃油摻假等犯罪行為。
編輯 / 王子明
【巴西華人資訊網】
